第727章 多渠道转账
钱少好洗,钱多就是难了。
虽说小鬼子这边也是自由金融贸易,但也有个限度,钱进钱出也给你设定一道红线。
计划不如变化,这话一点都没错。
花吧的寿命原设定也就三年左右,一边捡,一边洗。量不会很大,都有计划性,阶梯性弄出来。
可随着日央行那边的降息,谁还喜欢存钱啊!还不如用花吧消费,吃喝玩乐还能赚回来,傻子才不参与的心理,导致花吧在短时间内聚集的钱越来越多。
导致洗不出来。
但现在又有变化了,小鬼子想跟随老美的步伐,限制大米。
还好,跟邢宝华这边来个通知,也让这厮有所准备,想加快把那笔巨资,洗白白。
想洗得快一些,额度大一些。一个是赌,一个是拍卖会,再一个就是虚假贸易等。
但不管选择哪一样,都会损失个二三成上,甚至可能多到五成上。
这是钱啊!多心疼。
但没办法,只能硬着头皮走这一步。
好在人手还够,由于在一条船上的三井藤三郎这位日女干。他之前专业金融掮客,人脉也不少。
还有一样好处,当初在做R本金融市场时,买了很多银行账号,那时用来开股市账户用的。
现在可以用来跑分了。
跑分,就是跑流水,不断的往账户里转账,再把到账的钱转到其他户口中,来回倒几遍,派人去取现等等。
往往这种比较慢,还耗时。
而邢宝华想到利用这些跑分的账户,设定虚假物品。
当然这些也需要一些时间。
但怎么说也比那些传统的提现要快得多。提现基本都是R元现金,而邢宝华会直接一步设定在离岸银行的账户上。
但风险会让鬼子监管部门发现异常,大量R元飞向国外。
不是真正的纸币出境,而是一些数字,会通过银行转换,倒是会通过国际银行来清算这些数字。
可惜小鬼子,不知道邢宝华要抽日央行的筋,不然他们绝对不会跟风老美。
邢宝华现在缺的是时间。他还不知道能拖多久。
潇天那本来配合张东硕搞量子系统,量子芯没出来,潇天那只能按照张东硕给的一些理论来设定系统的架构。
虽说有点思路,还没动手,就被邢宝华一个电话给叫过去。
“老潇啊,你先把你手上的工作暂停一下,我这里有个紧急的活,需要你挑选几个人来做网站。”邢宝华见到潇天那到来,没客套,直接下任务。
潇天那有些疑惑,还以为是个大型网站,需要各种防护措施,大工程的那种。
但听了邢宝华的要求,就一二三级页面的那种,而且还是个购物网站?
好家伙,你随便找几个人做一下就行了,还需要他这种高级人才?说句不好听的,杀鸡焉用牛刀。
而且这网站不是一个,而是很多个。
一个是数字文物艺术品网站,一个是虚拟第三世界楼市网站,一个是世界名车网站,飞机网站、豪华游艇网站,数字人生网站,月球土地网站,呼吸空气网站,海洋垃圾处理网站。
这些网站听得潇天那脑子有点转不过来,这些东西还要在两天内完成,不光要有文字介绍,还要有图片。
他首先需要搞明白,这些网站页面怎么分布,比如第一个,什么叫数字文物艺术品网站。
邢宝华就给他解释,把世界上的那些着名的文物,以图片的形式挂网上,让人去拍卖,价高者得!
“仿品实物?”
潇天那问道,他知道世界着名的文物,都在着名的博物馆,人家拍卖了,你拿什么给人家,只能是仿制品。
邢宝华摇头:“仿品不需要花钱吗?就网上挂的那张图片,只是数字版的。”
“?”
这话确实让潇天那脑子蹦出好多问号,一个电子版的照片去拍卖,有人买吗?谁买谁脑子秀逗了。
他还不知道邢宝华洗-钱的计划,正常人不会去买,但邢宝华在R本有很多跑分的账户,就是用这东西来竞争购买、
所有带有虚拟,数字的,基本都这种模式、
“这个第三世界楼市,是什么?”
“你做一个虚拟地图,不行你就把世界地图倒过来设计,把上面的城市随便改名字,比如纽约,你改成约纽,第五大道一栋楼房,一平方米一万美刀。”
潇天那稍微张了张嘴,问道:“还是数字虚拟的,人肯定住不进去了。哎,就是真实的第五大道,也没你卖得那么贵啊!人家有这个钱,干嘛弄一栋,看得见摸不着的玩意啊!”
“你先别问,我先把我的计划,说给你听。这个月球土地,一亩地你弄个一百万?”
“我看过报纸,前几年,有个老美卖月球土地,人家一亩地才几百美刀,还是永久性的。你这一百万美刀…不会也是虚拟的吧。”
听着邢宝华把后面的几项说完,潇天那都心疼起傻子来,这不明显坑傻子吗?
页面要求全是日文。数字货币全部都是美刀结算,每一个网站都是离岸银行的对公账户,也就是在避税区开一家皮包公司,进行业务对接。
而在R本的皮包公司,会通过专业的包装公司进行打理,整理交易,通过交易额来办理税务。
想要合法性先交税,这是资本市场的铁律,你要不交税他们查得才快呢?
就和老美,他们最厉害,最权威的部门,不是cIA,也不是FbI。
而是IRS联邦税务局。
这是一个无孔不入的部门,也是令人闻风丧胆的部门。威力超过老美所有武装单位,从轻武器到重武器一应俱全。
部门雇员十分庞大,武力值爆表,甚至不通过法院就可以冻结你所有财产,凡是和联邦友好的国家,一样给你冻结。
在R本办理税,有这个必要吗?这是花钱买时间。
查账查税,银行账户不需要时间吗?
而且大部分都是分散的银行账户,这不是几张几百张的那种,多达两千多张。
这年头都是人工查,没三五个月,他们绝对找不到头绪。
按照邢宝华的要求,潇天那去软件组那边选几位跟着他干过的精英。
网站模板有,就是往里套,不需要多么精美,只需要把内容编满,之后转交给小鬼子那边一个小组,再和金融结构对接。
网站在小鬼子那边挂上,那些跑分的账户,就开始吸收花吧转移的资金。
有多有少,开始往网站里充钱。由于是离岸银行的账户,需要跨国转账,一个是他们自身卡的银行,一个就是找外贸机构代理,还有一个就是电汇。
银行转账需要三五天,但这样会留下转账记录,虽不完美但也无障碍,毕竟户主一无所知,那是持卡人的事情。
外贸公司吸收R元,他们在海外的资金会通过海外的账户打入指定海外账户,这个没啥问题,就是收取费用高点。
电汇和银行转账一样,只是程序不一样,而且还慢,差不多也要一周到两周时间才能到账。
没办法,想要大额度跨国转账,最稳妥的还是这三种渠道。
当然,上亿的外汇从银行流出,肯定会引起监管部门的注意,他们要知道你用日元换美刀的用途,到时候给他们拿出网站来,我要购买数字藏品,买月球的土地,买第三世界的房地产。
监管部门再去查这些网站,竟然都是本土企业,明知道里面有鬼,他们也会看着交易。
很明显,本土企业不用日元交易,竟然用美刀,没鬼才怪呢?
那么从发现开始,就要准备搜集证据,看着他们把交易完成,先收税,再调查。倒是该封的封,该冻结的冻结。
别税还没收上来,就给冻结了,那可不划算。
所以,小鬼子要走程序,这就是花钱买的时间。
整体算下来,抛除各方损失,邢宝华最多能拿到七成,有些能拿回一半来,这就是大胜利。
光跨境的转账手续费就一大笔开销。还有各方人员的工资啥的。
总之,这一套是安全的。
当开始交易的时候。
潇天那特意弄了一张埃菲尔铁塔的照片,还有一张金字塔的照片。
他到底想看看,哪个傻子去竞拍这张照片。
从100美刀开始起拍,每次加价也是100美刀。出价格后,三分钟内不加价,得住就是最后一次出价的用户。
潇天那真算是开眼了,傻子不是一两个,而是十几个网站出现千名多的傻子购物。
也让潇天那有点怀疑人生,小鬼子一向以精英,精明着称。
怎么人傻钱多那么多人啊!难道都是近亲。
竟然想起邢宝华那厮在海外时讲的荤段子。
“哥,你比爸厉害!”
“嗯,妈也那么说。”
当时没反应过来,现在倒是认同了。
埃菲尔铁塔一张数字照片竟然拍出一亿三千万美刀。
这张照片还是潇天那从一本杂志上翻拍下来上传的。这不是名人画的油画啊!那个蒙娜丽莎真画要是敢买,也差不多的价格吧!
瞬间,他想到电子版图片好像也挂着,赶紧去后台看一下成交价。好家伙!三亿多的成交价,这让潇天那不淡定了。
这个世界的有钱人都疯了吗?
也就是他看到钱的数字之多,脑子有点转悠不过来,但仔细查找Id,和Ip后。才反应过来,这是团队操控。
他参与过几次金融交易,印象最深的就是打大鹰央行那次。
操盘手的操作方式。
一个人控制几个交易账户,但他搞不明白,邢宝华这种操作方式真实用途。
算了,既然邢宝华坐庄,那就好好的工作,不是傻子太多,也不是近亲太多,而是套路,万一真吊到傻子呢?
也是一种赚钱的方式。
众多的网站交易的虚拟物,第一天才成交了五十多亿美刀。
要是搁在往常,这成绩不错,但差得还很远。
邢宝华已经让他们在第二天,翻几倍的交易,最好一天能交易两三百个亿,这样他需要五到七天才能洗完。
在转账到离岸银行那一刻,R方监管部门就已经盯上了,当交易开始时,他们就开始搜集证据。
当然,也不怕他们搜集证据,毕竟交易时,钱已经到达海外离岸账户上。
三井藤三郎按照邢宝华的指示,寻找人手来操作,他本身没有全程参与,但也关注这件事。
他是金融出身,知道大量的资金流出代表着什么?
尤其是通过银行转账,会带走一部分R本的外汇储备。
要知道,全球外汇储备最多的国家除了R本,没人敢喊第一。
三井藤三郎是知道整个计划的人,也是执行人之一,他拿出两亿资金来去外汇市场做空日元。
因为大量的外汇储备流失,会导致本国国币贬值。
但小鬼子这边也是奇葩,几百亿的外汇出去了,不跌竟然升值?
这让资深金融行家三井藤三郎怀疑人生了。到底谁在操控啊!
三井藤三郎以为通过银行转账会导致动用外汇储备,其实很多银行在海外都有营业部门,尤其是老美那边,分行也不少。
他们会像贸易公司那样,先动用分行的储备资金,用完这些,不够了再说。
才几百亿,远远还不够动用外汇储备的时候。
光海外分行就可以把这些钱给消化了。几百亿看似很多,就是几千亿,也能消化。
因为海外银行,手中有大量的外贸企业,这些企业会留有资金。加上银行精打细算,他们会调节各种渠道资金来弥补窟窿,甚至会通过大美的关系银行来拆借。
为什么说银行,是世界上最赚钱的机构,一本万利?
就是会利用各种资源来回捣腾。
所以三井藤这次吃亏,是不知道银行真正的业务能力,别看他在三井银行工作,那都是外围人员,谈个客户行。
核心知识还差的很远。
日元升值了,就找原因分析,一分析是多种因素导致。
第一个是老美控制外汇,第二个是消费市场导致,三一个是进出口贸易。
老美控制外汇率暂且不说,毕竟都有规律了,在合适的情况下,对日经济进行调控,弥补老美在贸易上的损失。
就第二个消费市场导致,纯粹是邢宝华弄的那个花吧,加大了制造业的生产,小鬼子就那么大的消费市场,多出来的制造产品,只能加大出口贸易。
这就导致第三条的因果关系。
分析出结果来,三井藤三郎也非常果断,割肉。
损失三千多万美刀。
自认为很是行家,专家,谁知道还是让友军给伤着了。这找谁说理去啊!
然而监管部门开始对一些可疑账户进行管控,通知可疑账户的开户行,进行冻结。
银行这边接到通知,就按照账户查看,其实他们早就知道,对账户里的资金了如指掌。
都是超大额度的流水,银行就喜欢这种客户,管你什么客户性质,只要有转账的流水,他们就赚。
不然怎么吃手续费?尤其是这种跨境的客户。
知道规律,没第一时间冻结,而是等对方消耗完资金再行动。
这就是资本银行的尿性,哪怕监管部门处罚,他们先赚完钱再说。
虽说小鬼子这边也是自由金融贸易,但也有个限度,钱进钱出也给你设定一道红线。
计划不如变化,这话一点都没错。
花吧的寿命原设定也就三年左右,一边捡,一边洗。量不会很大,都有计划性,阶梯性弄出来。
可随着日央行那边的降息,谁还喜欢存钱啊!还不如用花吧消费,吃喝玩乐还能赚回来,傻子才不参与的心理,导致花吧在短时间内聚集的钱越来越多。
导致洗不出来。
但现在又有变化了,小鬼子想跟随老美的步伐,限制大米。
还好,跟邢宝华这边来个通知,也让这厮有所准备,想加快把那笔巨资,洗白白。
想洗得快一些,额度大一些。一个是赌,一个是拍卖会,再一个就是虚假贸易等。
但不管选择哪一样,都会损失个二三成上,甚至可能多到五成上。
这是钱啊!多心疼。
但没办法,只能硬着头皮走这一步。
好在人手还够,由于在一条船上的三井藤三郎这位日女干。他之前专业金融掮客,人脉也不少。
还有一样好处,当初在做R本金融市场时,买了很多银行账号,那时用来开股市账户用的。
现在可以用来跑分了。
跑分,就是跑流水,不断的往账户里转账,再把到账的钱转到其他户口中,来回倒几遍,派人去取现等等。
往往这种比较慢,还耗时。
而邢宝华想到利用这些跑分的账户,设定虚假物品。
当然这些也需要一些时间。
但怎么说也比那些传统的提现要快得多。提现基本都是R元现金,而邢宝华会直接一步设定在离岸银行的账户上。
但风险会让鬼子监管部门发现异常,大量R元飞向国外。
不是真正的纸币出境,而是一些数字,会通过银行转换,倒是会通过国际银行来清算这些数字。
可惜小鬼子,不知道邢宝华要抽日央行的筋,不然他们绝对不会跟风老美。
邢宝华现在缺的是时间。他还不知道能拖多久。
潇天那本来配合张东硕搞量子系统,量子芯没出来,潇天那只能按照张东硕给的一些理论来设定系统的架构。
虽说有点思路,还没动手,就被邢宝华一个电话给叫过去。
“老潇啊,你先把你手上的工作暂停一下,我这里有个紧急的活,需要你挑选几个人来做网站。”邢宝华见到潇天那到来,没客套,直接下任务。
潇天那有些疑惑,还以为是个大型网站,需要各种防护措施,大工程的那种。
但听了邢宝华的要求,就一二三级页面的那种,而且还是个购物网站?
好家伙,你随便找几个人做一下就行了,还需要他这种高级人才?说句不好听的,杀鸡焉用牛刀。
而且这网站不是一个,而是很多个。
一个是数字文物艺术品网站,一个是虚拟第三世界楼市网站,一个是世界名车网站,飞机网站、豪华游艇网站,数字人生网站,月球土地网站,呼吸空气网站,海洋垃圾处理网站。
这些网站听得潇天那脑子有点转不过来,这些东西还要在两天内完成,不光要有文字介绍,还要有图片。
他首先需要搞明白,这些网站页面怎么分布,比如第一个,什么叫数字文物艺术品网站。
邢宝华就给他解释,把世界上的那些着名的文物,以图片的形式挂网上,让人去拍卖,价高者得!
“仿品实物?”
潇天那问道,他知道世界着名的文物,都在着名的博物馆,人家拍卖了,你拿什么给人家,只能是仿制品。
邢宝华摇头:“仿品不需要花钱吗?就网上挂的那张图片,只是数字版的。”
“?”
这话确实让潇天那脑子蹦出好多问号,一个电子版的照片去拍卖,有人买吗?谁买谁脑子秀逗了。
他还不知道邢宝华洗-钱的计划,正常人不会去买,但邢宝华在R本有很多跑分的账户,就是用这东西来竞争购买、
所有带有虚拟,数字的,基本都这种模式、
“这个第三世界楼市,是什么?”
“你做一个虚拟地图,不行你就把世界地图倒过来设计,把上面的城市随便改名字,比如纽约,你改成约纽,第五大道一栋楼房,一平方米一万美刀。”
潇天那稍微张了张嘴,问道:“还是数字虚拟的,人肯定住不进去了。哎,就是真实的第五大道,也没你卖得那么贵啊!人家有这个钱,干嘛弄一栋,看得见摸不着的玩意啊!”
“你先别问,我先把我的计划,说给你听。这个月球土地,一亩地你弄个一百万?”
“我看过报纸,前几年,有个老美卖月球土地,人家一亩地才几百美刀,还是永久性的。你这一百万美刀…不会也是虚拟的吧。”
听着邢宝华把后面的几项说完,潇天那都心疼起傻子来,这不明显坑傻子吗?
页面要求全是日文。数字货币全部都是美刀结算,每一个网站都是离岸银行的对公账户,也就是在避税区开一家皮包公司,进行业务对接。
而在R本的皮包公司,会通过专业的包装公司进行打理,整理交易,通过交易额来办理税务。
想要合法性先交税,这是资本市场的铁律,你要不交税他们查得才快呢?
就和老美,他们最厉害,最权威的部门,不是cIA,也不是FbI。
而是IRS联邦税务局。
这是一个无孔不入的部门,也是令人闻风丧胆的部门。威力超过老美所有武装单位,从轻武器到重武器一应俱全。
部门雇员十分庞大,武力值爆表,甚至不通过法院就可以冻结你所有财产,凡是和联邦友好的国家,一样给你冻结。
在R本办理税,有这个必要吗?这是花钱买时间。
查账查税,银行账户不需要时间吗?
而且大部分都是分散的银行账户,这不是几张几百张的那种,多达两千多张。
这年头都是人工查,没三五个月,他们绝对找不到头绪。
按照邢宝华的要求,潇天那去软件组那边选几位跟着他干过的精英。
网站模板有,就是往里套,不需要多么精美,只需要把内容编满,之后转交给小鬼子那边一个小组,再和金融结构对接。
网站在小鬼子那边挂上,那些跑分的账户,就开始吸收花吧转移的资金。
有多有少,开始往网站里充钱。由于是离岸银行的账户,需要跨国转账,一个是他们自身卡的银行,一个就是找外贸机构代理,还有一个就是电汇。
银行转账需要三五天,但这样会留下转账记录,虽不完美但也无障碍,毕竟户主一无所知,那是持卡人的事情。
外贸公司吸收R元,他们在海外的资金会通过海外的账户打入指定海外账户,这个没啥问题,就是收取费用高点。
电汇和银行转账一样,只是程序不一样,而且还慢,差不多也要一周到两周时间才能到账。
没办法,想要大额度跨国转账,最稳妥的还是这三种渠道。
当然,上亿的外汇从银行流出,肯定会引起监管部门的注意,他们要知道你用日元换美刀的用途,到时候给他们拿出网站来,我要购买数字藏品,买月球的土地,买第三世界的房地产。
监管部门再去查这些网站,竟然都是本土企业,明知道里面有鬼,他们也会看着交易。
很明显,本土企业不用日元交易,竟然用美刀,没鬼才怪呢?
那么从发现开始,就要准备搜集证据,看着他们把交易完成,先收税,再调查。倒是该封的封,该冻结的冻结。
别税还没收上来,就给冻结了,那可不划算。
所以,小鬼子要走程序,这就是花钱买的时间。
整体算下来,抛除各方损失,邢宝华最多能拿到七成,有些能拿回一半来,这就是大胜利。
光跨境的转账手续费就一大笔开销。还有各方人员的工资啥的。
总之,这一套是安全的。
当开始交易的时候。
潇天那特意弄了一张埃菲尔铁塔的照片,还有一张金字塔的照片。
他到底想看看,哪个傻子去竞拍这张照片。
从100美刀开始起拍,每次加价也是100美刀。出价格后,三分钟内不加价,得住就是最后一次出价的用户。
潇天那真算是开眼了,傻子不是一两个,而是十几个网站出现千名多的傻子购物。
也让潇天那有点怀疑人生,小鬼子一向以精英,精明着称。
怎么人傻钱多那么多人啊!难道都是近亲。
竟然想起邢宝华那厮在海外时讲的荤段子。
“哥,你比爸厉害!”
“嗯,妈也那么说。”
当时没反应过来,现在倒是认同了。
埃菲尔铁塔一张数字照片竟然拍出一亿三千万美刀。
这张照片还是潇天那从一本杂志上翻拍下来上传的。这不是名人画的油画啊!那个蒙娜丽莎真画要是敢买,也差不多的价格吧!
瞬间,他想到电子版图片好像也挂着,赶紧去后台看一下成交价。好家伙!三亿多的成交价,这让潇天那不淡定了。
这个世界的有钱人都疯了吗?
也就是他看到钱的数字之多,脑子有点转悠不过来,但仔细查找Id,和Ip后。才反应过来,这是团队操控。
他参与过几次金融交易,印象最深的就是打大鹰央行那次。
操盘手的操作方式。
一个人控制几个交易账户,但他搞不明白,邢宝华这种操作方式真实用途。
算了,既然邢宝华坐庄,那就好好的工作,不是傻子太多,也不是近亲太多,而是套路,万一真吊到傻子呢?
也是一种赚钱的方式。
众多的网站交易的虚拟物,第一天才成交了五十多亿美刀。
要是搁在往常,这成绩不错,但差得还很远。
邢宝华已经让他们在第二天,翻几倍的交易,最好一天能交易两三百个亿,这样他需要五到七天才能洗完。
在转账到离岸银行那一刻,R方监管部门就已经盯上了,当交易开始时,他们就开始搜集证据。
当然,也不怕他们搜集证据,毕竟交易时,钱已经到达海外离岸账户上。
三井藤三郎按照邢宝华的指示,寻找人手来操作,他本身没有全程参与,但也关注这件事。
他是金融出身,知道大量的资金流出代表着什么?
尤其是通过银行转账,会带走一部分R本的外汇储备。
要知道,全球外汇储备最多的国家除了R本,没人敢喊第一。
三井藤三郎是知道整个计划的人,也是执行人之一,他拿出两亿资金来去外汇市场做空日元。
因为大量的外汇储备流失,会导致本国国币贬值。
但小鬼子这边也是奇葩,几百亿的外汇出去了,不跌竟然升值?
这让资深金融行家三井藤三郎怀疑人生了。到底谁在操控啊!
三井藤三郎以为通过银行转账会导致动用外汇储备,其实很多银行在海外都有营业部门,尤其是老美那边,分行也不少。
他们会像贸易公司那样,先动用分行的储备资金,用完这些,不够了再说。
才几百亿,远远还不够动用外汇储备的时候。
光海外分行就可以把这些钱给消化了。几百亿看似很多,就是几千亿,也能消化。
因为海外银行,手中有大量的外贸企业,这些企业会留有资金。加上银行精打细算,他们会调节各种渠道资金来弥补窟窿,甚至会通过大美的关系银行来拆借。
为什么说银行,是世界上最赚钱的机构,一本万利?
就是会利用各种资源来回捣腾。
所以三井藤这次吃亏,是不知道银行真正的业务能力,别看他在三井银行工作,那都是外围人员,谈个客户行。
核心知识还差的很远。
日元升值了,就找原因分析,一分析是多种因素导致。
第一个是老美控制外汇,第二个是消费市场导致,三一个是进出口贸易。
老美控制外汇率暂且不说,毕竟都有规律了,在合适的情况下,对日经济进行调控,弥补老美在贸易上的损失。
就第二个消费市场导致,纯粹是邢宝华弄的那个花吧,加大了制造业的生产,小鬼子就那么大的消费市场,多出来的制造产品,只能加大出口贸易。
这就导致第三条的因果关系。
分析出结果来,三井藤三郎也非常果断,割肉。
损失三千多万美刀。
自认为很是行家,专家,谁知道还是让友军给伤着了。这找谁说理去啊!
然而监管部门开始对一些可疑账户进行管控,通知可疑账户的开户行,进行冻结。
银行这边接到通知,就按照账户查看,其实他们早就知道,对账户里的资金了如指掌。
都是超大额度的流水,银行就喜欢这种客户,管你什么客户性质,只要有转账的流水,他们就赚。
不然怎么吃手续费?尤其是这种跨境的客户。
知道规律,没第一时间冻结,而是等对方消耗完资金再行动。
这就是资本银行的尿性,哪怕监管部门处罚,他们先赚完钱再说。